Уплата налогов в США: что должен знать иммигрант
Введение
Оказавшись в США, особенно в таком большом городе как Чикаго, многие иммигранты начинают работать уже в первые недели. Однако важно помнить: заработок в США — это не только зарплата, но и обязанность уплачивать налоги. Их уклонение может обернуться большими проблемами. В то же время честная уплата налогов приносит и ощутимые преимущества — особенно при выходе на пенсию.
1. Какие налоги платят с заработанных денег
С каждого легального дохода (официальной зарплаты) в США удерживаются следующие налоги:
Federal Income Tax — федеральный подоходный налог
State Income Tax — налог штата (в Иллинойсе — около 4.95%)
Social Security Tax — налог на социальное страхование (6.2%)
Medicare Tax — налог на медицинское страхование пожилых (1.45%)
Если вы работаете по найму (W-2) — работодатель сам удерживает налоги из вашей зарплаты.
Если вы самозанятый (1099) — вы должны платить налоги самостоятельно, включая Self-Employment Tax (15.3%).
2. Шкала налогообложения в 2025 году (федеральный подоходный налог)
| Годовой доход (одиночка) | Ставка налога |
|---|---|
| до $11,600 | 10% |
| $11,601 – $47,150 | 12% |
| $47,151 – $100,525 | 22% |
| $100,526 – $191,950 | 24% |
| $191,951 – $243,725 | 32% |
| $243,726 – $609,350 | 35% |
| более $609,350 | 37% |
Пример:
Если вы за год заработали $50,000, то налог считается по прогрессивной шкале:
первые $11,600 облагаются по 10%
следующий участок до $47,150 — по 12%
оставшиеся $2,850 — по 22%
В среднем, общая сумма налогов может составить около $6,000 – $8,000 в год, в зависимости от вычетов и статуса.
Калькулятор налогов для работающих
3. Почему важно платить налоги
А. Ответственность за уклонение
Утаивание доходов — преступление, которое может привести к:
штрафам (до 75% от суммы недоплаченного налога)
уголовной ответственности (вплоть до депортации)
проблемам при получении гражданства и грин-карты
Пример:
Если вы не задекларировали $30,000 дохода и IRS выявит это, вас могут обязать вернуть до $22,500 штрафами и пеней. В отдельных случаях — лишение права на иммиграционные льготы.
Б. Преимущества честной уплаты
Начисление пенсии (Social Security)
Чтобы получать пенсию, нужно проработать минимум 10 лет (40 кварталов) и уплачивать налоги.
Размер пенсии зависит от вашего официального дохода.
Пример: если вы официально зарабатывали $35,000 в год в течение 10 лет, ваша будущая пенсия может быть около $900 – $1,200 в месяц.
Доступ к Medicare
Без уплаты налогов и участия в системе Social Security вы не сможете получить медицинскую страховку по возрасту.
Легализация и иммиграционные бонусы
При подаче на грин-карту, гражданство, или при рассмотрении дел по амнистии (если вы находитесь без статуса) часто требуется показать уплаченные налоги (например, форма IRS 1040 за последние годы).
Честные налогоплательщики имеют преимущества при рассмотрении таких заявлений.
4. Как платить налоги
Зарегистрируйтесь в IRS (получив ITIN или SSN)
Соберите документы о доходах (W-2, 1099 и пр.)
Заполните налоговую декларацию (форма 1040) — ежегодно до 15 апреля
Можно использовать бесплатные сервисы (например, Free File на сайте IRS) или обратиться к налоговому специалисту
5. Заключение
Платить налоги в США — это не просто обязанность, а инвестиция в своё будущее. Даже если вы только приехали и работаете на простой работе — начав честно оформлять доход, вы строите основу для стабильной старости и легального статуса. Лучше заплатить сегодня немного больше, чем потерять всё завтра.
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
Нужно ли платить налоги, если я получаю зарплату наличными?
Да. Закон требует от вас декларировать все доходы, даже если работодатель платит наличными. Вы можете использовать форму 1040 и указать доход как “other income”.
Может ли уклонение от налогов повлиять на получение грин-карты или гражданства?
Да. USCIS проверяет налоговую историю. Отсутствие деклараций или долги по IRS могут привести к отказу в иммиграционных процедурах.
Если я только приехал, но ещё нет SSN — как подать декларацию?
Вы можете получить ITIN (Индивидуальный налоговый номер) и подавать налоги с его использованием. Это нормальная практика для новых иммигрантов.
Налоговая декларация нужна, если я не заработал много?
Да. Даже при маленьком доходе подача декларации может вернуть вам Tax Credit (налоговые вычеты) или стать основанием для будущих пенсий.
Где подать декларацию бесплатно?
Через IRS Free File на сайте: www.irs.gov
Через местные волонтёрские программы (например, VITA Program в Чикаго)
Через приложения вроде TurboTax, Credit Karma, FreeTaxUSA (часто бесплатно при доходе до $73,000)
